Interface de Gestion de Compte IB

Comment accéder à son "Interface de Gestion de Compte"

Ajouter de nouvelles permissions de trading

Transferts de fonds

Rapports

Modification des informations personnelles

Opérations sur titre et droits

Fermer son compte

Comment accéder à son "Interface de Gestion de Compte"

  • Cliquez ici pour ouvrir l'Interface de Gestion de Compte
  • Connectez vous en utilisant votre identifiant et mot de passe dédiés.
    Ceux-ci vous ont été communiqués sur la page d'accueil de votre session ProRealTime lorsque le trading a été activé sur votre compte.
  • Si l'authentification à double facteur est activée sur votre compte, entrez le code de sécurité qui vous a été envoyé par mail/SMS, ou appuyez sur la notification sur votre téléphone selon votre configuration de compte.
    • Si vous souhaitez en savoir plus sur les étapes du processus d'authentification à l'Interface de Gestion de Compte ou si vous rencontrez un soucis avec votre authentification, veuillez consulter notre page dédiée à l'authentification à l'Interface de Gestion de Compte.

Ajouter de nouvelles permissions de trading

Pour pouvoir placer des ordres sur un instrument, vous devez demander les permissions de trading correspondantes.

Pour demander de nouvelles permissions de trading:

  1. Demander les permissions de trading depuis notre site.
  2. Demander les permissions de trading depuis votre Interface de Gestion de Compte.
Étape 1 - Demander les permissions de trading depuis notre site.

Une fois connecté sur notre site, allez à la section "Permissions de trading" pour consulter les permissions de trading activées sur votre compte et en demander de nouvelles.

Étape 2 - Demander les permissions de trading depuis votre Interface de Gestion de Compte.

Vous pouvez demander de nouvelles permissions de trading pour votre compte depuis l'Interface de Gestion de Compte en suivant les instructions disponibles sur notre page dédiée

Les modifications apportées à vos permissions de trading ne sont pas appliquées immédiatement dans votre Interface de Gestion de Compte. Ces changements prennent généralement effet après 1 à 2 jours ouvrés.

Transferts de fonds

Comment déposer des fonds

Pour déposer des fonds, veuillez suivre les deux étapes ci-dessous. A chaque fois que vous souhaitez effectuer un dépôt de fonds sur votre compte ProRealTime Trading, il est impératif que vous créiez d'abord une Notification de Dépôt pour s'assurer que le transfert soit crédité sur votre compte. Sans cette notification de dépôt, il se peut que votre transfert ne soit pas accepté, et en conséquence retourné au compte d'origine.

Étape 1 - Créer une notification de dépôt
  • Connectez vous à l'Interface de Gestion de Compte à l'aide de votre second identifiant et second mot de passe (et votre système de double authentification si applicable).
  • Depuis le menu principal, cliquez sur Transfert et paiement, puis sur Transfert de fonds.
  • Cliquez sur Créer Dépôt, puis choisissez la devise de dépôt dans le menu déroulant
  • Cliquez sur Utiliser cette méthode sous Vos informations de dépôt enregistrées, puis indiquez le montant à transférer.

OU

  • Cliquez sur Obtenir instructions pour une autre méthode de dépôt à droite de Sélectionner une nouvelle méthode de dépôt, puis indiquez les informations bancaires requises et le montant à transférer.
  • Cliquez sur le bouton Obtenir instructions de virement pour afficher le numéro de compte bancaire et les instructions pour réaliser le transfert.
Étape 2 - Déposer des fonds

Suivez les instructions obtenues après la création de la notification de dépôt pour transférer des fonds sur votre compte de trading.
Vous pourrez ensuite suivre l'état de votre dépôt dans votre Interface de Gestion de Compte:

  • Connectez vous à l'Interface de Gestion de Compte à l'aide de votre second identifiant et second mot de passe (et votre système de double authentification si applicable).
  • Depuis le menu principal, cliquez sur Transfert et paiement, puis sur Statut des transactions & Historique

Comment retirer des fonds

Pour retirer des fonds de votre compte ProRealTime Trading, veuillez suivre les deux étapes ci-dessous:

Étape 1 - Enregistrer vos coordonnées bancaires
  • Connectez vous à l'Interface de Gestion de Compte à l'aide de votre second identifiant et second mot de passe (et votre système de double authentification si applicable).
  • Depuis le menu principal, cliquez sur Transfert et paiement, puis sur Transfert de fonds.
  • Cliquez sur Retrait de fonds
  • Choisissez la devise dans le menu déroulant.
  • Cliquez sur le bouton Connexion à votre banque correspondant à la méthode SEPA ou Virement. Notez que les méthodes de retrait proposées peuvent varier selon la devise de retrait et le pays de destination des fonds. Les méthodes par "SEPA" ou "Virement" correspondent à un retrait par virement.
  • Choisissez un Pseudo (nom donné aux informations enregistrées, pour vos futurs retraits)
  • Choisissez le pays de votre banque dans le menu déroulant, indiquez votre IBAN et Code SWIFT si applicable.
  • Cliquez sur Poursuivre et suivez les instructions à l'écran.
Veillez à ce que les retraits soient destinés à:
  • un compte en votre nom.
  • un compte bancaire standard. Les comptes de trading ne peuvent pas être utilisés pour recevoir des virements sortants.
  • un compte dont la devise est la même que celle du retrait.
Etape 2 - Effectuer le retrait de vos fonds
  • Depuis le menu principal, cliquez sur Transfert et paiement, puis sur Transfert de fonds.
  • Cliquez sur Retrait de fonds
  • Cliquez sur Sélectionner à côté des informations bancaires de retrait sauvegardées
  • Indiquez le montant du retrait à effectuer.
  • Suivez les instructions à l'écran.

Une fois l'opération effectuée, vous recevrez les fonds sur le compte désigné sous quelques jours ouvrés (délai standard pour les virements internationaux).

Notes importantes:

  • Pour des questions de sécurité, il vous sera demandé de fournir un code de confirmation que vous recevrez par email ainsi que de re-saisir votre identifiant et mot de passe (ainsi que votre système de double authentification le cas échéant).
  • Il est impératif que le titulaire du compte de destination des fonds soit le même que le titulaire du compte ProRealTime Trading.
  • Interactive Brokers ne facture aucun frais pour le premier retrait de chaque mois.
  • Dans la section de suivi des opérations ("Transfert et paiement" > "Statut des transactions & Historique") vous pouvez trouver les frais si certains ont été facturés par votre banque (ou par une banque intermédiaire si applicable). Pour obtenir plus d'informations sur ces frais nous vous invitons à contacter directement votre banque.

Fonds disponibles au retrait

Lorsque vous effectuez un retrait, une partie de vos fonds peut être indisponible au retrait pour une des restrictions suivantes:

  • Fonds récemment déposés: Lorsque vous effectuez un dépôt, les fonds sont disponibles au trading dès lors qu'ils sont reçus. Cependant, ces fonds ne seront pas disponibles au retrait durant les trois jours ouvrés suivants.
  • Fonds dans d'autres devises: Vous ne pouvez retirer des fonds que dans une devise que vous possédez en portefeuille. Les fonds dans d'autres devises ne sont autrement pas automatiquement convertis pour permettre un retrait. Vous pouvez consulter notre page dédiée au compte multi-devise pour trouver plus d'informations sur les soldes que vous pouvez détenir dans d'autres devises et comment les convertir.
  • Marge de maintien de positions en cours: Lorsque vous avez des positions en cours, une partie de vos fonds est indisponible au retrait pour s'assurer que votre compte respectera toujours les exigences de marge une fois le retrait effectué.
  • Solde trésorerie négatif: De manière similaire, lorsque vous avez un solde trésorerie négatif dans une devise, une partie de vos fonds sera indisponible au retrait pour s'assurer que la valeur de votre compte ne devienne pas négative, ou qu'elle ne tombe pas sous les niveaux de marges exigés pour maintenir le solde négatif en question.
  • Intérêts accumulés: Si vous avez des intérêts accumulés, ils seront déduits du montant que vous pouvez retirer jusqu'à ce qu'ils soient reportés sur votre trésorerie au début du mois suivant.

Problèmes de retrait de fonds

Si vous expérimentez quelconque problème pour votre retrait, vous vous invitons à effectuer les vérifications suivantes pour résoudre la situation.

Vérification 1 - Avez-vous récemment fermé des positions avec gains?

Si vous avez récemment fermé des positions avec gains, il se peut que vous ne puissiez pas retirer la totalité de vos fonds. Les profits réalisés devraient être disponibles au retrait sous 1 à 2 jours ouvrés.

Vérification 2 - Avez-vous sauvegardé vos informations bancaires?

Avant de créer une demande de retrait, veillez dans un premier temps à sauvegarder les informations de la banque destinataire, comme indiqué dans l'étape 1 de la section Comment retirer des fonds.

Vérification 3 - Avez-vous validé votre demande de retrait jusqu'à la validation par code?

Quand vous effectuez un retrait depuis votre Interface de Gestion de Compte, Interactive Brokers vous envoie un code de confirmation que vous devez entrer dans le formulaire pour valider votre demande de retrait. Vous devriez recevoir ce code par email quelques minutes après en avoir effectué la demande (attention: il peut s'écouler jusque 10 minutes avant de recevoir ce code généré automatiquement par Interactive Brokers). Assurez vous de valider toutes les étapes de la demande de retrait, y compris la confirmation finale à l'aide du code envoyé par Interactive Brokers.

Vérification 4 - Avez-vous entré un montant disponible pour votre demande de retrait?

Votre demande de retrait peut être rejetée si vous avez indiqué un montant supérieur à la trésorerie disponible dans la devise que vous possédez sur votre compte.

Afin de vérifier le montant de trésorerie disponible sur votre compte le jour précédent:

  • Générez un Relevé d'Activité pour la dernière date disponible (voir la section Relevé d'Activité ci-dessus pour voir comment générer ce relevé).
  • Rendez-vous à la section Rapport trésorerie > [Devise choisie pour le retrait] >Trésorerie finale réglée dans la colonne Total.

Tel qu'indiqué sur notre page dédiée au compte multi-devises, si vous avez converti la totalité de vos devises, un reliquat peut subsister suite à vos conversions à cause des fluctuations du marché des devises.

Puisque votre trésorerie réglée peut légèrement varier en terme de centimes, veuillez entrer un chiffre rond pour vos demandes de retrait.

Vérification 5 - Avez-vous vérifié l'état de votre demande?

Pour vérifier si votre demande de retrait a été validée ou rejetée par Interactive Brokers et les raisons du rejet, veuillez vérifier l'état de votre demande depuis votre Interface de Gestion de Compte comme il suit:

  • Connectez vous à l'Interface de Gestion de Compte à l'aide de votre second identifiant et second mot de passe (et votre système de double authentification si applicable).
  • Depuis le menu principal, cliquez sur Transfert et paiement, puis sur Statut des transactions & Historique
  • Cliquez sur la ligne correspondant à votre demande.
Pour les comptes IBUK seulement - Avez-vous transféré la totalité de vos fonds sur le segment principal?

Cette vérification ne doit être effectuée que si votre compte est actuellement ouvert chez Interactive Brokers UK. Si vous avez tradé des Futures Européens ou des Métaux Spot, veuillez déplacer les fonds résultant de ces trades au segment principal de votre compte en suivant ces instructions:

  • Connectez vous à l'Interface de Gestion de Compte à l'aide de votre second identifiant et second mot de passe (et votre système de double authentification si applicable).
  • Depuis le menu principal, cliquez sur Transfert et paiement, puis sur Statut des transactions & Historique
  • Choisissez le numéro de compte suivi d'un F (la lettre F correspond au sous-compte dédié aux Futures Européens et aux Métaux Spot).
  • Cliquez sur Transfert Interne.
  • Dans le menu déroulant Devise, sélectionnez Transfert complet.
  • Finalement, cliquez sur Créer un transfert interne et suivez les instructions à l'écran.

Rapports

La section Rapports de votre Interface de Gestion de Compte vous permet de générer différents types de relevés pour votre compte. Selon les sections qu'ils contiennent, ces relevés peuvent vous donner une vue d'ensemble sur l'état actuel de votre compte (positions ouvertes, actifs nets...) et/ou des détails à propos de vos ordres exécutés sur la période de votre choix.

Relevé d'activité

Le Relevé d'Activité vous donne une vue d'ensemble sur l'état de votre compte à la fin de la période choisie ainsi que son évolution durant cette période.

Interactive Brokers a documenté les différentes sections des relevés d'activité afin de vous fournir une description des différentes informations que vous pouvez y retrouver.

Cliquez sur le point d'interrogation (?) à côté du titre de la section pour accéder à la description de cette section et des champs qu'elle contient (disponible seulement pour les relevés généré au format "HTML/Aperçu").

Pour générer un Rapport d'Activité:

  • Depuis le menu principal, cliquez sur Rapports/Documents fiscaux, puis sur Relevés
  • Dans la section Relevés par défaut, sélectionnez Activité en cliquant sur la flèche à droite de la ligne correspondante.
  • Une pop-up apparaît alors pour vous permettre de choisir la période, la date, le format, ainsi que la langue de votre relevé.
  • Cliquez sur Exécuter pour générer le relevé.
Le relevé quotidien est disponible à la fin de la journée (à minuit). Si vous souhaitez voir les trades de la journée en cours, veuillez suivre cette procédure depuis la ligne de Confirmation de transaction.

Modification des informations personnelles

Changer son adresse mail

Lorsque votre adresse mail change, pensez à notifier ProRealTime ET Interactive Brokers.

Étape 1 - Notifier le changement d'adresse mail à Interactive Brokers
  • En haut de la page, cliquez sur Paramètres, puis Paramètres de l'utilisateur.
  • Cliquez sur la roue dentée à côté de Adresse e-mail dans la section Communication.
  • Suivez les instructions à l'écran pour enregistrer votre nouvelle adresse mail.
Étape 2 - Prévenir ProRealTime
  • Connectez vous à votre compte ProRealTime Trading, puis rendez-vous sur l'onglet "Contactez-nous".
  • Écrivez puis envoyez nous le message de demande de changement d'adresse mail en y indiquant votre nouvelle adresse.
  • Envoyez nous un second message depuis votre nouvelle adresse mail pour confirmer que celle-ci est bien valide.

Changer son adresse postale

Lorsque votre adresse postale change, veillez à suivre les deux étapes ci-dessous. Veuillez noter que ce changement ne prendra effet sur votre compte que lorsque nous aurons transmis votre justificatif d'adresse à Interactive Brokers.

Étape 1 - Enregistrer votre nouvelle adresse postale dans l'Interface de Gestion de Compte
  • Connectez vous à l'Interface de Gestion de Compte à l'aide de votre second identifiant et second mot de passe (et votre système de double authentification si applicable).
  • Cliquez sur Paramètres du compte en bas de la page d'accueil (sous Paramètres).
  • Sur la section Profil cliquez sur l'icône de configuration (en forme de crayon) à droite de votre nom et prénom.
  • Suivez les instructions à l'écran pour enregistrer votre adresse postale, puis cliquez sur Poursuivre.
Étape 2 - Envoyer une preuve d'adresse à ProRealTime

Veuillez envoyer une preuve d'adresse valable à accounts@prorealtime.com. Assurez vous de préciser dans votre email la nouvelle adresse postale que vous avez enregistré dans votre Interface de Gestion de Compte.

Le justificatif pour votre nouvelle adresse doit être un des documents suivants:

  • 1ère page d'un relevé bancaire de moins de 3 mois
  • 1ère page d'un relevé de carte de crédit de moins de 3 mois
  • Facture d'assurance habitation (incendie, dégât des eaux, etc.) de moins de 6 mois
  • Justificatif de prêt hypothécaire de moins de 6 mois.
  • Taxe d'habitation ou avis d'imposition de moins de 6 mois
  • Document/acte notarié de moins de 6 mois

Changer sa devise de base

  • Identifiez-vous sur l'interface de gestion du compte à l'aide de votre deuxième identifiant et votre deuxième mot de passe (et votre carte de sécurité si applicable)
  • Cliquez sur Paramètres du compte au pied de la page d'accueil (sous Paramètres)
  • Dans la section Configuration, cliquez sur la roue dentée à droite de Devise de base
  • Choisissez la devise de base que vous souhaitez associer à votre compte ProRealTime Trading
  • Cliquez sur Sauvegarder
  • Suivez les instructions à l'écran

La modification sera prise en compte sous 24 à 48 heures.

Veuillez noter que changer votre devise de base ne convertira pas automatiquement les devises que vous possédez dans votre portefeuille. Pour le faire, veuillez suivre les instructions de notre page dédiée.

Opérations sur titre et droits

En cas d'opération sur titre sur une action que vous détenez, vous pourrez être contacté par Interactive Brokers par email avec la possibilité d'exercer vos droits ou de faire un choix. Afin de connaître les détails concernant cette opération, veuillez :

  • Connectez vous à l'Interface de Gestion de Compte à l'aide de votre second identifiant et second mot de passe (et votre système de double authentification si applicable).
  • Cliquez en bas de la page principale sur Centre d'aide
  • Cliquez sur Gestion Opération sur Titre
  • Suivez les instructions fournies pour exercer vos droits dans l'onglet Actions à venir ou Actions au choix ou Actions obligatoires

Notes importantes:

  • Les instructions ne peuvent être soumises via cet outil que pendant les périodes mentionnées par Interactive Brokers.
  • Si la période électorale a expiré, les élections peuvent être soumises via un « Nouveau ticket » dans la gestion du compte et seront traitées uniquement dans la mesure du possible. Pour créer un nouveau ticket, connectez-vous au site de gestion de compte, cliquez sur l'icône utilisateur en haut de la page et sélectionnez "Centre de messagerie sécurisé". Sélectionnez ensuite « Composer » et « Nouveau ticket ». Dans les champs "Catégorie", sélectionnez "Services du compte" et "Opérations sur titre/dividendes".
  • Dans tous les cas, les instructions concernant les opérations sur titres et les élections doivent être transmises uniquement au titulaire du compte Interactive Brokers via l'interface de gestion de compte et non à ProRealTime.

Fermer son compte

Pour fermer votre compte, vous devez suivre TOUTES les étapes suivantes. Si vous sautez une étape, vous pourriez être bloqué pour fermer votre compte.

Étape 1 - Fermer vos positions ouvertes et annuler vos ordres en attente

Vous pouvez fermer toutes vos positions directement depuis la fenêtre "Portefeuille" de la plateforme (à laquelle vous accédez depuis le menu "Trading").

Vous pouvez annuler tous vos ordres en attente directement depuis la fenêtre "Liste des ordres" de la plateforme (à laquelle vous accédez depuis le menu "Trading").

Vous pouvez aussi consulter notre page dédiée pour trouver d'autres solutions de clôture de position et d'annulation d'ordres en attente.

Étape 2 - Convertir toutes ses devises

Si vous avez réalisé des gains/pertes dans une devise autre que votre devise de base, vous devrez les convertir dans votre devise de base pour pouvoir les retirer. Vous pouvez y procéder directement depuis votre plateforme (voir notre page dédiée).

Notes importantes:

  • Un reliquat de solde peut subsister après des conversions à cause des fluctuations du marché des devises. Tout reliquat de devise sous une valeur de 5 USD (ou équivalent dans une autre devise) sera gratuitement et automatiquement converti en devise de base sous quelques jours.
  • Vous pouvez avoir des intérêts cumulés (voir la colonne "Intérêts (mois)" dans la fenêtre de Conversion de devises de votre plateforme ProRealTime. Ces intérêts ne peuvent pas être immédiatement convertis. Ils seront reportés sur votre trésorerie et pourront être convertis au début du mois suivant.
  • Tout reliquat d'une devise autre que votre devise de base restant dans votre portefeuille sera déduit du montant disponible au retrait pour votre compte.

Après avoir effectué une conversion, attendez 24 heures avant d'effectuer une demande retrait. Ceci garantit que toutes vos opérations récentes (par exemple des conversions de devises) sont prises en compte dans votre portefeuille et qu'aucun reliquat n'empêchera la fermeture de votre compte.

Étape 3 - Enregistrer vos relevés d'activité

Quelques mois après la fermeture officielle de votre compte, vous n'aurez plus accès à l'intégralité de votre Interface de Gestion de Compte. Nous vous recommandons d'enregistrer tout vos relevés en passant par l'onglet "Rapports" de votre Interface de Gestion de Compte pour votre déclaration d'impôts, etc. .
Vous pouvez vous référer à la section Relevés d'Activité pour des instructions détaillées sur la génération de relevés.

Étape 4 - Retirer vos fonds

Vous pouvez vous référer à la section Comment retirer ses fonds pour des instructions détaillées sur le retrait de fonds.

Étape 5 - Fermer votre compte

Une fois toutes les étapes précédentes validées:

  • Connectez vous à votre Interface de Gestion de Compte
  • Cliquez sur Paramètres du compte en bas de la page d'accueil (sous Paramètres).
  • Cliquez sur la roue dentée à côté de Fermeture de compte
  • Suivez les instructions à l'écran.
Étape 6 - Résilier votre accès au temps réel

Votre accès temps réel n'expire pas automatiquement lors de la clôture de votre compte.

Veuillez suivre les instructions suivantes pour résilier votre abonnement:

  • Connectez vous sur ProRealTime Trading.
  • Cliquez sur Mon accès temps réel
  • Cliquez sur le bouton Résilier tous mes accès.
  • Confirmez la résiliation sur la page suivante.

Tous vos accès payants à ProRealTime s'arrêteront automatiquement dès la fin du mois, que vous résiliez aujourd'hui ou le dernier jour du mois.

Notes:

  • Une fois votre compte fermé, vous avez la possibilité de le ré-ouvrir dans un délai de 2 ans à compter de l'ouverture initiale du compte. Vous pouvez y procéder directement depuis votre Interface de Gestion de Compte.
  • Pensez à conserver vos accès à l'Interface de Gestion (identifiant, mot de passe et carte de sécurité) même après la demande de fermeture de compte : vous pourrez vérifier le statut de votre demande de fermeture en vous connectant à nouveau à l'interface de gestion et en vous rendant dans le menu "Fermer le compte" comme décrit ci-dessus.