Interfaz de gestión de cuenta de Interactive Brokers

Cómo acceder a su "Gestión de cuenta"

  • Pulse aquí para abrir la Interfaz de Gestión de Cuenta.
  • Inicie la sesión con su nombre de usuario y su contraseña.
    Estas credenciales se le han proporcionado a través de su sesión ProRealTime Trading tras la activación del trading en su cuenta.
  • Si tiene activada la autenticación en dos factores en su cuenta, introduzca los números de seguridad solicitados que se envían por email/SMS, o pulse en la notificación que aparece en su teléfono, según la configuración de su cuenta.
  • Si tiene activada la autenticación en dos factores en su cuenta, introduzca los números de seguridad solicitados que se envían por correo electrónico, SMS o notificación a su teléfono en función de la configuración de su cuenta.

Añadir nuevos permisos de operativa

Para poder operar en un instrumento, es necesario solicitar los permisos de trading correspondientes.

Para solicitar nuevos permisos de trading:

  1. Solicitar el permiso en nuestra web.
  2. Solicitar el permiso en su gestión de cuenta.
Paso 1 - Solicitar el permiso en nuestra web

Una vez iniciada la sesión en nuestra web, diríjase a la sección "Permisos de trading" para comprobar los permisos de trading habilitados en su plataforma y solicitar otros nuevos.

Paso 2 - Solicitar el permiso en su gestión de cuenta

Puede solicitar nuevos permisos de trading en su cuenta desde su Gestión de Cuenta siguiendo las instrucciones de nuestra página web.

Los cambios en sus permisos de trading no se aplican inmediatamente en su gestión de su cuenta. Estos cambios suelen ser efectivos en un plazo de 1 a 2 días hábiles.

Transferencia de fondos

Cómo depositar fondos

Para depositar fondos, siga los dos pasos siguientes. Cada vez que desee realizar una transferencia a su cuenta ProRealTime Trading, es fundamental crear primero una Notificación de Depósito para asegurar que la transferencia se acredite en su cuenta. Sin esta notificación de depósito, su transferencia puede no ser aceptada, y por tanto devuelta a la cuenta de origen.

Paso 1 - Crear una notificación de depósito
  • Acceda a la Gestión de cuentas utilizando su segundo nombre de usuario y su segunda contraseña (y su sistema de doble autenticación, si procede)
  • En el menú principal, pulse en Transferencias y pagos, y luego en Transferencia de fondos.
  • Pulse en Realizar un depósito y seleccione la divisa en el menú desplegable
  • Pulse en Utilizar este método en Su información de depósito guardada, e introduzca el importe de la transferencia.

O

  • Pulse en Obtener instrucciones para otro método de depósito en Seleccionar un nuevo método de depósito, e introduzca los datos bancarios necesarios y el importe de la transferencia.
  • Pulse en el botón Obtener instrucciones para mostrar el número de cuenta bancaria y las instrucciones para la transferencia.
Paso 2 - Depositar fondos

Siga las instrucciones que obtendrá después de crear la notificación de depósito para transferir fondos a su cuenta de trading.
A continuación, podrá seguir el estado de su depósito en la interfaz de gestión de su cuenta:

  • Acceda a la Gestión de cuentas utilizando su segundo nombre de usuario y su segunda contraseña (y su sistema de doble autenticación, si procede)
  • En el menú principal, pulse en Transferencia y pagos, y luego en Estado e historial de las transacciones

Cómo retirar fondos

Para retirar fondos de su cuenta ProRealTime Trading, siga los dos pasos siguientes:

Paso 1 - Registre sus datos bancarios
  • Acceda a la Gestión de cuentas utilizando su segundo nombre de usuario y su segunda contraseña (y su sistema de doble autenticación, si procede)
  • En el menú principal, pulse en Transferencias y pagos, y luego en Transferencia de fondos.
  • Pulse en Hacer una retirada.
  • Seleccione la divisa en el menú desplegable.
  • Pulse en el botón Conecte su banco debajo del método SEPA o transferencia bancaria. Tenga en cuenta que los métodos de retirada ofrecidos varían en función de la divisa y el país elegidos. Los métodos SEPA o transferencia bancaria consisten, en ambos casos, en un retiro a través de una transferencia bancaria.
  • Déle un Nombre (nombre para identificar la información bancaria de retirada guardada).
  • Seleccione el país de su banco en el menú desplegable, introduzca el IBAN y el código SWIFT si procede.
  • Pulse en Continuar y siga las instrucciones de la pantalla.
Tenga en cuenta de que el retiro debe ser transferido a:
  • una cuenta a su nombre.
  • una cuenta bancaria estándar. Las cuentas de trading no pueden utilizarse para las transferencias.
  • una cuenta en la misma divisa que la divisa de la retirada.
Paso 2 - Retirar fondos
  • En el menú principal, pulse en Transferencias y pagos, y luego en Transferencia de fondos.
  • Pulse en Hacer una retirada.
  • Pulse en Seleccionar junto a la información bancaria guardada.
  • Indique el importe de su retirada.
  • Siga las instrucciones de la pantalla.

Una vez realizada la transferencia, recibirá los fondos en la cuenta bancaria de destino elegida en unos días laborables (plazo estándar para las transferencias internacionales).

Notas importantes:

  • Para garantizar la seguridad de la transacción, debe introducir el número de confirmación que se le envía por correo electrónico. Además, debe introducir su segundo nombre de usuario y su segunda contraseña (y su tarjeta de seguridad, si procede).
  • El titular de la cuenta bancaria de destino debe ser el mismo que el titular de la cuenta de trading ProRealTime.
  • Interactive Brokers no cobra ninguna comisión por la primera retirada de cada mes.
  • En los detalles de seguimiento del pago ("Transferencias y Pagos > Historial de Transacciones") puede encontrar las comisiones, si las hubiera, cobradas por su banco (o por el banco intermediario en su caso). Para obtener más información sobre las comisiones, póngase en contacto con su banco.

Fondos disponibles para la retirada

Al realizar una retirada, existe la posibilidad que parte de sus fondos no estén disponibles para ello debido a las siguientes restricciones:

  • Fondos depositados recientemente: Cuando usted realiza un depósito, los fondos están disponibles para la operativa cuando se recibe el depósito. Sin embargo, no están disponibles para su retirada durante tres días hábiles.
  • Fondos en otras divisas: Solo podrá retirar los fondos que tenga en la divisa que seleccione para la retirada. Los fondos en otras divisas no se convertirán automáticamente para permitir la retirada. Puede consultar nuestra página sobre las cuentas multidivisas para obtener más información sobre el saldo de efectivo que pueda tener en otras divisas y cómo convertirlas.
  • Margen para posiciones abiertas: Cuando tenga posiciones abiertas, una parte de sus fondos no estará disponible para su retirada con el fin de garantizar que su cuenta sigue cumpliendo los requisitos de margen para sus posiciones después de la retirada.
  • Saldos de efectivo negativos: Del mismo modo, cuando tenga un saldo de efectivo negativo en una divisa, parte de sus fondos no estarán disponibles para su retirada para asegurarse de que el valor de su cuenta no sea negativo o caiga por debajo del margen requerido para mantener dicho saldo de efectivo negativo.
  • Intereses acumulados: Si tiene intereses acumulados, se deducirán de la cantidad que puede retirar hasta que se contabilicen de su efectivo a principios del mes siguiente.

Cuestiones relacionadas con la retirada

Si encuentra algún problema con su retirada, le invitamos a realizar las siguientes verificaciones para resolver el problema.

Verificación 1 - ¿Ha cerrado recientemente posiciones con beneficios?

Si ha cerrado recientemente posiciones con beneficios, es posible que no pueda retirar todos sus fondos. Los beneficios realizados deberían estar disponibles para su retirada en un plazo de 1 a 2 días laborables.

Verificación 2 - ¿Ha guardado su información bancaria detallada?

Antes de crear su solicitud de retiro, por favor, comience a guardar la información detallada del banco receptor, como se indica en el paso 1 de la sección Cómo retirar fondos.

Comprobación 3 - ¿Ha validado su solicitud de retirada hasta el token de confirmación?

Al realizar una retirada desde la interfaz de gestión de su cuenta, Interactive Brokers le enviará un token de confirmación que deberá introducir en el formulario para confirmar la retirada. Deberá recibir el token de confirmación por correo electrónico unos minutos después de iniciar el proceso (advertencia: pueden pasar hasta 10 minutos antes de la recepción del correo electrónico automático enviado por Interactive Brokers). Asegúrese de completar todo el proceso de retirada, incluyendo la confirmación de la retirada con el token enviado por Interactive Brokers.

Comprobación 4 - ¿Ha introducido una cantidad disponible para la retirada?

Su solicitud de retirada puede ser rechazada si ha indicado una cantidad superior a la cantidad de efectivo disponible en una divisa que tenga en su cuenta.

Para comprobar el importe de efectivo disponible en su cuenta el día anterior:

  • Generar un extracto de actividad de la última fecha disponible (consulte la sección Extracto de Actividad anterior para saber cómo generar este extracto).
  • Diríjase a la sección Informe de efectivo > [Divisa elegida para la retirada] > Efectivo liquidado al final en la columna Total.

Como se indica en nuestra página sobre las cuentas multidivisas, si ha convertido todas sus divisas, puede quedar una pequeña cantidad residual tras las conversiones debido a las fluctuaciones del mercado de divisas.

Como su efectivo liquidado puede cambiar en términos de centavos/céntimos, por favor introduzca una cantidad redonda en su solicitud de retiro.

Comprobación 5: ¿ha verificado el estado de su solicitud?

Para comprobar si su solicitud de retirada ha sido validada o rechazada por Interactive Brokers y el motivo, verifique el estado de su solicitud en la interfaz de gestión de la cuenta de la siguiente manera:

  • Acceda a la Gestión de cuentas utilizando su segundo nombre de usuario y su segunda contraseña (y su sistema de doble autenticación, si procede)
  • En el menú principal, pulse en Transferencia y pagos, y luego en Estado e historial de las transacciones
  • Pulse en la línea de su solicitud.
Solo para cuentas IBUK - ¿Ha transferido todos sus fondos al segmento principal?

Haga esta comprobación es solo si tiene una cuenta de trading abierta con Interactive Brokers UK. Si ha operado con Futuros Europeos o Metales al contado, transfiera los fondos resultantes de estas operaciones al segmento principal de su cuenta siguiendo estas instrucciones :

  • Acceda a la Gestión de cuentas utilizando su segundo nombre de usuario y su segunda contraseña (y su sistema de doble autenticación, si procede)
  • En el menú principal, pulse en Transferencia y pagos, y luego en Estado e historial de las transacciones
  • Seleccione el número de cuenta seguido de una F (la letra F corresponde a la subcuenta dedicada a Futuros y Metales al contado europeos)
  • Pulse en Transferencia interna.
  • En el menú desplegable Divisa, seleccione Transferencia Completa.
  • Por último, pulse en Crear transferencia interna y siga las instrucciones de la pantalla.

Informes

La sección Informes de su Gestión de Cuenta le permite generar muchos tipos de informes diferentes para su cuenta. Dependiendo de las secciones que contengan, estos informes pueden ofrecerle una visión general del estado actual de su cuenta (posiciones abiertas, valor liquidativo...) y/o detalles sobre sus órdenes ejecutadas en el periodo que usted seleccione.

Extracto de actividad

El extracto de actividad le ofrece una visión general del estado de su cuenta al final del periodo que seleccione y su evolución durante el periodo.

Interactive Brokers ha documentado las diferentes secciones de sus estados de actividad para proporcionar una descripción de las diferentes informaciones presentadas en estos estados.

Pulse el signo de interrogación (?) junto al título de una sección para acceder a la descripción de esta sección y a los campos que contiene (sólo disponible en las declaraciones generadas en el formato "HTML/View").

Para generar un Extracto de Actividad:

  • Desde el menú principal, pulse en Informes y luego en Extractos.
  • En la sección Extractos predeterminados, seleccione Actividad pulse en la flecha a la derecha de la línea correspondiente.
  • Una ventana emergente le permitirá seleccionar el periodo, la fecha, el formato y el idioma de su extracto.
  • Pulse en Ejecutar para generar el extracto.
El extracto diario está disponible al final del día (a medianoche). Si desea ver las operaciones del día actual, puede consultar un informe de confirmación de negociación.

Cambiar detalles de cuenta

Cambiar su dirección de correo electrónico

Cuando su dirección de correo electrónico cambie, asegúrese de notificarlo tanto a ProRealTime como a Interactive Brokers

Paso 1 - Notifique el cambio de su dirección de correo electrónico a Interactive Brokers
  • Pulse en Configuración de usuario en la parte inferior de la página de inicio (Configuración).
  • Pulse en el icono engranaje junto a Correo electrónico en la sección Comunicación.
  • Siga las instrucciones de la pantalla para introducir su dirección de correo electrónico.
Paso 2 - Informar a ProRealTime
  • Conéctese a su cuenta ProRealTime Trading y vaya a la página de Contacto.
  • Escriba y envíe un mensaje de su solicitud indicando su nueva dirección de correo electrónico.
  • Envíenos un segundo mensaje utilizando su nueva dirección de correo electrónico para confirmar que su dirección de correo electrónico es válida.

Cambiar su dirección de correo postal

Cuando cambie de dirección de correo postal, asegúrese de seguir los dos pasos siguientes. Tenga en cuenta que este cambio solo será efectivo en su cuenta una vez que hayamos transmitido su prueba de dirección a Interactive Brokers.

Paso 1 - Registre su nueva dirección postal en la gestión de la cuenta de IB
  • Acceda a la Gestión de cuentas utilizando su segundo nombre de usuario y su segunda contraseña (y su sistema de doble autenticación, si procede)
  • Pulse en Configuración de la cuenta en la parte inferior de la página de inicio (debajo de Configuración).
  • Pulse en la sección Perfil en el icono de configuración (en forma de lápiz) a la derecha de su nombre y apellido.
  • Siga las instrucciones en pantalla para registrar su dirección postal y, a continuación, pulse en Continuar.
Paso 2 - Enviar un justificante de domicilio a ProRealTime

Envíe un justificante de domicilio por válido por correo electrónico a accounts@prorealtime.com. Asegúrese de especificar en su correo electrónico la nueva dirección postal que registró en la Gestión de Cuenta.

El justificante de su nueva dirección postal debe ser uno de los siguientes documentos:

  • Extracto de cuenta bancaria, de menos de 3 meses de antigüedad
  • Extracto de la tarjeta de crédito de menos de 3 meses de antigüedad
  • Factura del seguro del hogar o de la propiedad de menos de 6 meses de antigüedad
  • Extracto de la hipoteca de menos de 6 meses de antigüedad
  • Certificado tributario emitido por el gobierno del impuesto sobre la propiedad o el impuesto de la renta de menos de 6 meses de antigüedad
  • Carta firmada emitida por un banco, de menos de 6 meses de antigüedad

Cambiar divisa de base

  • Identifíquese en la interfaz de gestión de cuenta con ayuda de su segundo nombre de usuario, su segunda contraseña (y su tarjeta de seguridad si fuera necesario)
  • Pulse en Configuración de la cuenta en la parte inferior de la página principal (debajo de Configuración).
  • En la sección Configuración, pulse en el icono "engranaje" situado a la derecha de Divisa de base.
  • Elija la divisa base que desee asociar a su cuenta ProrealTime Trading
  • Pulse en Guardar.
  • Siga las instrucciones de la pantalla

Una vez efectuada esta operación, es necesario esperar 24-48 para que los cambios sean efectivos.

Tenga en cuenta que el cambio de su divisa base no convertirá automáticamente las diferentes divisas que tenga en su cartera. Para ello, siga las instrucciones de nuestra página web.

Acciones corporativas y derechos

En caso de una acción corporativa en una acción que posee, puede que Interactive Brokers le contacte por email para una oportunidad para ejercer sus derechos o tomar una decisión. Para consultar los detalles de dicha operación, por favor:

  • Acceda a la Gestión de cuentas utilizando su segundo nombre de usuario y su segunda contraseña (y su sistema de doble autenticación, si procede)
  • Pulse al botón Soporte abajo de la página.
  • Pulse Gestor de acción corporativa
  • Siga las instrucciones facilitadas para ejercer sus derechos en las pestañas Upcoming Actions o Choice Actions o Mandatory Actions

Notas importantes:

  • Las instrucciones se pueden enviar a través de esta herramienta solo durante los periodos indicados por Interactive Brokers.
  • Si el periodo de derechos al voto ha expirado, los derechos se pueden enviar mediante un Nuevo tique (desde el botón Crear arriba a la derecha) a partir del 'Centro de mensajes', seleccionando la categoría "Servicios de la cuenta" y "Dividendos/acciones corporativas". Estos serán gestionados manualmente por Interactive Brokers en la medida de lo posible.
  • En cualquier caso, las instrucciones acerca de las acciones corporativas y de los derechos al voto solamente se tienen que enviar al tenedor de cuenta Interactive Brokers a través de su interfaz de gestión de cuenta y no a ProRealTime.

Cerrar cuenta

Para cerrar su cuenta, debe seguir TODOS los pasos que se indican a continuación. Si omite un paso, es posible que no pueda continuar con el proceso de cierre de la cuenta.

Paso 1 - Cierre sus posiciones y cancele sus órdenes

Puede cerrar todas sus posiciones directamente a través de la plataforma utilizando la ventana "Cartera" (que puede abrirse desde el menú "Trading").

Puede cancelar todas sus órdenes pendientes directamente desde la ventana "Lista de órdenes" de la plataforma (que puede abrir desde el menú "Trading").

También puede consultar [url_closeposition]nuestra página web[/url_closeposition dedicada a otras soluciones para cerrar sus posiciones y cancelar sus órdenes pendientes.

Paso 2 - Convertir todas sus divisas

Si ha obtenido ganancias/pérdidas en una divisa distinta a su divisa base, deberá convertirlas de nuevo a su divisa base. Puede hacerlo directamente en su plataforma (consulte [url_your_account]nuestra página web[/url_your_account).

Notas importantes:

  • Puede quedar una pequeña cantidad residual tras las conversiones debido a las fluctuaciones del mercado de divisas. Cualquier cantidad restante inferior a 5 USD (o equivalente) será convertida de nuevo a su divisa base al cabo de unos días.
  • Puede tener intereses acumulados (véase la columna "Intereses (mes)" en la ventana de conversión de divisas de su plataforma ProRealTime). Estos intereses no pueden ser convertidos inmediatamente. Se trasladarán a su flujo de caja y se podrá convertir a principios del mes siguiente.
  • Cualquier saldo de una moneda distinta de la moneda base que quede en su cartera se deducirá del importe disponible para la retirada de su cuenta.

Después de hacer una conversión, espere 24 horas antes de hacer una solicitud de retirada. Esto garantiza que todas sus transacciones recientes (por ejemplo, las conversiones de divisas) se reflejen en su cartera y que no haya saldos pendientes que impidan el cierre de su cuenta.

Paso 3 - Guarde sus extractos de actividad

Unos meses después del cierre oficial de su cuenta, dejará de tener acceso a la Interfaz de Gestión de Cuenta. Le recomendamos que guarde todos sus extractos a través de la pestaña "Informes" de su interfaz de gestión de cuentas para sus declaraciones de hacienda, etc. .
Puede consultar la sección de Extractos de Actividad para obtener instrucciones detalladas sobre la generación de extractos.

Paso 4 - Retirar los fondos

Puede consultar la sección Cómo retirar fondos para obtener instrucciones detalladas sobre la retirada de fondos.

Paso 5 - Cerrar su cuenta

Una vez completados todos los pasos anteriores:

  • Identifíquese en su interfaz de Gestión de Cuenta
  • Pulse en Configuración de la cuenta en la parte inferior de la página de inicio (debajo de Configuración).
  • Pulse en el icono engranaje situado junto a Cerrar cuenta.
  • Siga las instrucciones que aparecen en la pantalla.
Paso 6 - Finalizar su acceso en tiempo real

Su acceso en tiempo real no expira automáticamente al cierre de su cuenta.

Siga las siguientes instrucciones para cancelar su suscripción:

  • Conéctese a ProRealTime Trading.
  • Pulse en Mi acceso en tiempo real en la parte superior izquierda de la sección Miembros.
  • Pulse en el enlace Suprimir todos mis accesos
  • Confirme su decisión en la página siguiente.

Todos sus accesos de pago a ProRealTime se interrumpirán al final del mes, sin tener en cuenta si solicita la baja hoy o el último día del mes en curso.

Notas:

  • Una vez cerrada su cuenta, tiene la opción de reabrirla en un plazo de 2 años desde su apertura inicial. Puede hacerlo directamente desde su interfaz de gestión de cuenta.
  • Recuerde que debe mantener su acceso a la interfaz de gestión (nombre de usuario, contraseña y tarjeta de seguridad) incluso después de la solicitud de cierre de la cuenta: puede comprobar el estado de su solicitud de cierre accediendo de nuevo a la interfaz de gestión y yendo al menú "Cerrar cuenta" como se ha descrito anteriormente.